涉案10億！福建網警一舉打掉17個第四方支付平臺！

5月11日，福建省泉州市公安局網安支隊在泉州、漳州等地同步開展收網行動，搗毀13個犯罪窩點，成功打掉17個第四方支付平臺，共抓獲犯罪嫌疑人56名，現場扣押電腦設備50臺、手機160余部、銀行卡百余張，凍結銀行卡1800余張，涉案資金流水達十億余元。

你知道什么是“第四方支付”嗎？

所謂“第四方支付”平臺是指聚合第三方支付平臺、合作銀行及其他服務商等接口，非法對外提供綜合支付結算業務的平臺，系當前電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪團伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”。

案件經過

為深入開展“凈網2020”專項行動，福建省泉州市網安部門按照公安部和省廳部署，發起集群戰役，找準網絡犯罪生態“七寸”，深入研究網絡犯罪生態中的技術、支付等環節，打深打透網絡犯罪生態。

2020年1月，泉州網安民警在工作中發現，有網民開發、架設、運維多個非法第四方支付平臺，大量收購銀行賬戶和第三方支付賬號，層層轉接支付通道和資金鏈路，為境外網絡賭博團伙提供非法資金結算業務。經過近三個月的縝密偵查研判，網安民警逐步摸清該犯罪團伙的組織架構和窩點分布。

嫌疑人陳某枝（男，39歲，泉州市安溪縣人）為一家網絡技術公司老板，其雇傭技術員陳某平（男，31歲，泉州市永春縣人）先后搭建17個第四方支付平臺，并分發給多個團伙管理運營，作案窩點遍布泉州的豐澤、晉江、南安、德化以及漳州等地。

該犯罪團伙使用多種掩護手段躲避偵查打擊，極大增加了破案難度。網安民警經過近三個月的縝密偵查，逐漸摸清掌握嫌疑人的違法犯罪事實、作案窩點。抓捕時機成熟，泉州網安支隊決定開展統一收網行動。

統一收網

2020年5月11日下午，在福建省公安廳網安總隊的統一部署下，泉州市公安局網安支隊組織轄下豐澤、南安、安溪三地公安機關200名警力兵分三路，在泉州市豐澤、晉江、南安、德化以及漳州等地同步開展收網行動，搗毀13個犯罪窩點，成功打掉17個第四方支付平臺，共抓獲犯罪嫌疑人56名，現場扣押電腦設備50臺、手機160余部、銀行卡百余張，凍結銀行卡1800余張，涉案資金流水達十億余元。

三路大軍戰果：

泉州網安支隊會同安溪縣公安局搗毀5個犯罪窩點，抓獲犯罪嫌疑人31名，打掉第四方支付平臺14個，扣押電腦31臺，手機70余部，網銀U盾50余個。

泉州網安支隊會同豐澤分局搗毀5個犯罪窩點，抓獲違法嫌疑人11名，打掉第四方支付平臺1個，現場繳獲銀行卡60余張，扣押電腦9臺、手機26部，凍結銀行卡賬戶1800個。

泉州網安支隊會同南安市局在晉江、南安、德化三地搗毀3個犯罪窩點，抓獲違法犯罪嫌疑人14名，打掉第四方支付平臺2個，扣押電腦10臺、手機34部、銀行卡30余張和一系列作案工具。

目前案件正在進一步深挖審訊中。

網警課堂——關于“黑灰產”

所謂網絡黑灰產，指的是電信詐騙、釣魚網站、木馬病毒、黑客勒索等利用網絡開展違法犯罪活動的行為。稍有不同的是，“黑產”指的是直接觸犯國家法律的網絡犯罪，“灰產”則是游走在法律邊緣，為“黑產”提供輔助的行為。

近年來，由于移動支付行業的快速發展，許多黑灰產犯罪分子將資金轉移結算滲透到了移動支付上，為洗錢、詐騙、盜竊、賭博等犯罪行為提供幫助。

因犯罪分子較難利用有嚴格風控的正規企業，便轉向通過技術搭建非法第四方支付平臺以及利用賭博人員個人收款碼、虛假電商店鋪等較為隱蔽的方式，特別是通過技術搭建非法第四方支付平臺，由于其搭建技術簡單，適用性強，利潤獲取快速，成為當下網絡犯罪分子最熱衷的手段。

相關法律

《刑法》第二百二十五條

非法經營罪：違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的；（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

《刑法》第二百八十七條之二

幫助信息網絡犯罪活動罪：明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

《刑法》第三百零三條

開設賭場罪：開設賭場的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

網警提醒

建議廣大人民群眾在從事互聯網金融活動時，要認準合規合法的網絡支付平臺，不要輕信平臺虛假宣傳，不要隨意掃來源不明的支付二維碼，避免將個人資金轉入此類非法支付平臺，謹防上當受騙或個人財產損失！