加油卡成灰色套現(xiàn)和腐敗新手段

飯店每個樓層有固定的POS機刷卡結(jié)賬,整個飯店只有一個移動的POS機可以拿到包間去結(jié)賬。許多客人買單的同時還要招呼宴請的朋友,移動POS機如果被別人使用,不少客人就會選擇自己在包間陪客人,而請負責(zé)包間的服務(wù)員幫著結(jié)賬,有密碼的還會主動告訴服務(wù)員密碼。劉欣欣十分“珍惜”幫著客人服務(wù)的機會,拿到卡后,走出包間,如果外面沒人注意,她就先拿卡在自己隨身攜帶的讀卡器上刷一下,就可以將卡的信息竊取到,然后去結(jié)賬。除了找機會刷卡之外,劉欣欣還將客人告訴的密碼、刷卡的時間和日期以及發(fā)卡行記在紙上以便制造偽卡時核對使用。

從2011年9月到11月15日短短兩個多月的時間里,劉欣欣先后使用兩個讀卡器竊取到了33張信用卡信息,這些信息都交給了章文強,用以制造偽卡。

而李力就是2011年10月份在該酒店刷卡消費一次,被劉欣欣竊取了卡內(nèi)信息。

神秘的取款人和購卡者

章文強克隆的“高科技本事”其實也不是自學(xué)成才的。閑暇之余經(jīng)常上網(wǎng)的章文強先是在網(wǎng)上查找了制作偽卡的信息,自學(xué)了制作偽卡的過程。之后就在網(wǎng)上搜索找到了制作偽卡和銷售設(shè)備的人。

“劉處長,3萬元1張,李局,2萬元2張,王處,2萬元1張……”12月3日上午10點左右,對于當(dāng)時在中石化鄭州黑莊加油站當(dāng)班的王云(化名)來說,是一個難忘的日子。一個其貌不揚的男子手拿一張“送禮清單”辦了8張3萬元的加油卡、12張2萬元的加油卡,用一張工商行的牡丹白金信用卡,一舉刷卡480300元。

這個男子首先詳細詢問王云辦理加油卡的詳細條件,當(dāng)?shù)弥梢赞k理不記名的加油卡時,遂拿出了上文的“送禮清單”,表示自己要送禮,所以只辦不記名的加油卡。

據(jù)章文強供述,除了這48萬元,自己大約盜取了20多萬元,分別在河南鄭州、廣東廣州、河南周口和山東濟南4個地方實施套現(xiàn)行為,或者直接在ATM機上取現(xiàn)金,或者購買加油卡,然后將加油卡賣給卡販子套現(xiàn)。

高面額加油卡暗藏玄機

據(jù)了解,章文強在廣東廣州購買的加油卡,是幾天后他到了山東濟南才進行變現(xiàn)的,并且很快就出手了,這幾張卡經(jīng)卡販子幾經(jīng)倒手,公安追蹤發(fā)現(xiàn),最后竟流到了北京。

據(jù)了解,中石化加油卡長期有效,全國通用,號稱一卡在手,走遍天下。在中石化的連鎖超市“易捷”里,此卡還可以購物。

根據(jù)2011年我國7部委聯(lián)合發(fā)文規(guī)范購物卡等有價證券的管理,規(guī)定1000元以下的才可以不記名,超過1000元的必須實名而且商家還要將賬戶資金來源記載下來,加強了對購物卡的管理和控制。

但近年來隨著油價飛速上漲等因素,辦案檢察官向記者介紹,中石化加油卡成了黃牛黨卡販子的新寵。比如,家樂福購物卡只能賣到九三折,而中石化加油卡可以賣到九六折,甚至更多。

辦案檢察官認(rèn)為,加油卡這種高套現(xiàn)率、高面額、高流通率的三高特點,將有可能成灰色套現(xiàn)和腐敗新領(lǐng)域,建議有關(guān)部門高度重視并加強防范和管理。(文中涉案人為化名)

（記者杜曉 通訊員馬愛軍喬旭）